Депозити і процентні ставки по депозитах в банках перебувають під протекцією банківської таємниці

Дуже часто мешканці нашої держави шукають значення поняття банківської таємниці. Адже всім банкам у нас в країні і світі нерідко потрапляє в руки різна інформація про конкретний клієнта. Чи можуть банки передавати таку інформацію третім особам, в яких випадках банківська таємниця може бути порушена і яке саме покарання отримує співробітник і банк, які винні в непередбаченому порушенні банківської таємниці процентні ставки по депозитах в банках. Для кращого визначення поняття важливо детальніше визначити тонкощі банківської таємниці, ніж ми і займемося в даній статті.

Які особливості приховує визначення банківської таємниці

За законодавством банківською таємницею виступає практично будь-яка інформація про конкретний клієнта, яка стосується його матеріального ходу справ. У перелік такого роду інформації також входять валютні депозити або інші. Дані особистого характеру потрібні банком в процесі обслуговування клієнта, для його ідентифікації. У більшості випадків, вони зберігаються в окремій банківській базі даних.

Під протекцію банківською таємницею визначається наступне:

1. Інформацію про всі рахунки, в тому числі і кореспондентських;
2. Послуги банку, проведені на користь чи за дорученням клієнта, а також виконані ним маніпуляції з фінансами;
3. Інформація про фінансовий ході справ конкретного клієнта;
4. Система охорони клієнта і самої фінансової установи;
5. Інформація про сферу діяльності клієнта, а також його правову структуру;
6. Інформація про клієнтської комерційної діяльності. До цього переліку відносяться будь-які патенти, проекти і будь-які дані про винаходи;
7. Всі дані по звітності щодо конкретного банку. Винятком можуть бути дані, які підлягають оприлюдненню;
8. Пін-коди, перевірочні фрази клієнта.

Варто також вказати, що банківська таємниця може успішно поширюватися на дані про клієнта і банку, яка збирається в ході перевірки конкретного установи. На поняття банківської таємниці також актуальною є захист даних, переданих банку відповідно до міжнародної домовленості, яка запобігає фінансування терористичних організацій або легалізацію грошей, які були отримані незаконним шляхом.

Досить значний період часу Universal Bank успішно працює над наданням послуг фінансового характеру всім бажаючим. Величезний досвід роботи з величезними масивами інформації і їх аналізом надає можливість побачити насичену картину банківських пропозицій. Таким чином, тут ви зможете отримати розширений спектр послуг високого рівня надійності та якості.

Зобов'язання про надійне зберігання банківської таємниці виступає обов'язковим до підписання в процесі надходження нового службовця Universal Bank на посаду керівника або консультанта. В ході роботи співробітнику Universal Bank можуть в руки потрапити конфіденційні дані певного клієнта. Відповідно до банківською таємницею, він не може їх розголошувати або використовувати в особистих цілях.